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青岛银行:为高端人群财富管理“保驾护航” honey少女时代

2019-09-25 10:35

为充分实现金融对经济的“活血”作用,加快青岛乃至山东转变经济发展方式,推进金融市场化改革方向,2014年2月,青岛市财富管理金融综合改革试验区获国家批复设立,以期通过先行先试,积极探索分分时时彩特色财富管理发展道路。

截至2018年底,全市金融机构数量达到257家,外资金融机构34家,全市本外币存贷款余额双突破1.6万亿元,青岛金融业实现增加值800.4亿元,金融业增加值占GDP比重由试验区获批前的5.9%提高至6.7%,成为国民经济重要支柱产业。

在试验区成立5年之际,界面山东聚焦青岛创新金改,通过回首5年间的数十个经典金融创新案例,以展现试验区改革创新、先行先试的勇气与担当,解析试验区不断前行的根本原因,为试验区未来继续创造更大价值蓄力。

理财是现阶段社会各阶层普遍的需求,而拥有较多财富的高收入人群更是希望自己的财产可以更高效地保值增值,由此,私人银行业务应运而生。

青岛银行私人银行成立于2011年3月,是国内第一家开设私人银行业务的城商行。凭借区域总行级法人银行的优势和国际化的私人银行服务理念,依托外方股东意大利联合圣保罗银行(ISB)资深私人银行家加盟的国际化专业团队,为山东地区高净值客户提供专业的金融服务。这不仅是青岛市打造财富管理中心战略的重要成果,还是省内城商行首家财富管理中心。

 

 

以客户为中心 提升核心竞争力

 

青岛银行成立于1996年,成立23年来,一直砥砺前行、一路向上,始终跟随市场变革,坚守稳健发展之道,成功跻身世界银行1000强第286位,亚洲银行500强108位,是全国第二家“A+H”股上市城商行。

财富管理业务方面,青岛银行积极加强市场研究、把握市场机遇,以“丰富财富管理业务产品货架,提升财富管理业务核心竞争力”为出发点,建立了以金融产品服务、非金融服务为两大核心,以产品投资管理、传统银行业务、金融顾问服务、非金融顾问服务、尊享服务为主要内容的《青岛银行财富管理及私人银行业务产品服务体系》。

 

 

根据市场变化和客户需求,青岛银行持续丰富业务产品线,创设挂钩股指、原油等标的的结构化理财产品,全市场遴选优质信托产品,不断丰富完善产品线,持续提升客户服务能力,助力客户实现财富持续稳健增长。

依托为客户提供以资产配置为核心,青岛银行财富管理中心暨私人银行涉及投融资、保障、法律、税务、分分时时彩、财产传承等领域的综合财富规划和动态私人财富管理顾问服务,赢得山东半岛众多高端客户的信赖和支持。

就业务范围来看,青岛银行私人银行的金融服务业务主要包括金融顾问服务、产品/投资管理以及传统银行服务。其中,金融服务业务主要有:资产配置、投资规划、保障规划、分分时时彩规划等七大业务;产品/投资管理主要包括现金管理、固定收益类投资、权益类投资/基金,海外投资及高端保险。

资产配置方面,青岛银行以丰富的专业知识、私密的交流方式、以及迅捷的行动,根据客户不同的需求与目标、风险偏好和经济周期变化,为客户度身定制专属综合财富管理方案。通过合理的金融资产配置方案帮助客户实现理财目标。

投资管理方面,固定收益类投资主要包括国债、银行中长期理财产品、债券基金、集合信托、资管计划、P2P等固定收益类产品;权益类投资/基金主要包括公募混合基金、公募股票基金等权益类产品;此外,投资管理方面,还包括海外投资、另类投资、高端保险等投资。

自财富管理业务开办以来,青岛银行客户及AUM规模达到开业之初的4倍,并获胡润百富——至尚优品 “地区性商业 银行私人银行”最佳表现奖,这也是此次评选唯一获奖的城商行。

 

专业铸就品质

 

在财富管理方面,青岛银行为岛城不断增长的高净值客户群体提供精准的金融服务,这是银行发展的内在需求,也是时代发展的需求。

面对全球经济跌宕起伏,市场震荡加剧,不确定性因素增加,为了提升高净值客户增值服务品质,青岛银行特别邀请业内顾问专家,定期举办“资本市场投资策略报告会”,提供全方位资讯产品是满足客户财富管理需求的重要内容,以专业智慧,解决客户实际需求。

 

 

首先,构建多层级、全覆盖产品体系。立足客户需求,依托专业优势。青岛银行始终坚持为客户提供优质金融产品。

目前,青岛银行已建立起涵盖现金类、固定收益类、权益类、保障类、另类等完备的产品体系,并细分各品类产品风险特征,完善产品层级。

近年来,基于“金融市场波动性上升,投资者风险偏好趋于稳健”的趋势判断,青岛银行加大优质固定收益类信托产品供给,得到了客户广泛认可。创设结构化理财产品,遴选优质公募基金产品700余只,业务产品线持续丰富。

第二,打造理财经理团队专业能力。专业、高效的理财经理团队是持续为客户创造价值的基础。通过建立财富效能学院培训体系等措施,青岛银行理财经理团队人员数量与专业素质不断提升。近三年来,在全国性财富管理类专业竞赛中获得2项团体第一、3项个人第一、多项前五名的佳绩,综合专业水平和服务客户能力持续提升。

此外,为使高净值客户了解青岛银行“创富、守富、传富、享富”财富管理理念,青岛银行精心筹办系列专属尊享活动,通过“全球顶级腕表品鉴会·青岛银行专场”、游艇会等,高净值客户进一步体验到青岛银行财富管理暨私人银行服务品质。

青岛银行表示,未来,青岛银行财富管理业务将持续以“客户为中心”的发展思路,努力探索财富管理发展模式,形成创新和特色发展之路,为区域财富管理业务发展作出贡献。

来源:上虞门户网
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