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银行理财子公司的中场战绩:11家共赚34.6亿

来源:上虞门户网  2020-09-02 11:55
特殊的2020年已过半,银行理财子公司战绩如何?均获盈利。

随着各家银行半年报的披露,成立时间不久的理财子公司业绩也展现在大众面前。根据大河报·大河财立方记者统计,目前已有17家银行理财子公司获批开业,其中11家理财子公司披露了2020年上半年业绩。整体来看,11家理财子公司均获盈利,成立时间较久、产品规模较大的理财子公司普遍盈利较多。

其中,最为惹眼的莫过于招银理财,上半年录得净利润15亿元。而上半年,11家理财子公司合计净利润为34.6亿元,招银理财几乎以一己之力扛起半壁江山。

日赚833万

招银理财一骑绝尘

两天三家银行理财子公司获批开业,在理财子公司跑步进场的情况下,背后的盈利能力备受关注。

根据大河报·大河财立方记者统计,目前21家获批筹建的理财子公司中,已有17家获批开业。尽管开业时间长短不一,但理财子公司的盈利水平已有目共睹。

从11家已披露半年度业绩的理财子公司来看,招银理财以半年15亿元的净利润成功登顶,狂甩出第二名农银理财多个段位。

招商银行半年报显示,截至报告期末,公司全资子公司招银理财总资产70.54亿元,净资产65.22亿元;报告期内实现净利润15.00亿元。招银理财于2019年11月在深圳正式开业,注册资本50亿元。

在巨额的利润背后,招银理财管理的理财产品规模也在11家披露规模的银行理财子公司中拔得头筹。

招商银行半年报显示,截至报告期末,招银理财管理的理财产品余额(不含结构性存款)2.38万亿元,较上年末增长8.68%。其中,表外理财产品余额占比达98.72%,表外理财产品募集资金余额排名市场第二;新产品(即为符合资管新规导向的理财产品)余额1.09万亿元,较上年末增长59.08%,占理财产品余额(不含结构性存款)的45.80%,较上年末提高14.58个百分点。

净利润位列第二名的是农银理财。农业银行半年报显示,截至2020年6月30日,农银理财总资产为129.81亿元,净资产为128.21亿元,上半年实现净利润4.77亿元。农银理财成立于2019年7月,注册资本人民币120亿元,为农业银行全资子公司。半年报并未对农银理财管理的理财产品规模予以披露。

作为首批开业的理财子公司之一,同时又背靠着“宇宙行”的工银理财上半年成绩如何?

工商银行半年报显示,截至2020年6月末,工银理财总资产168.24亿元,净资产165.94亿元,上半年实现净利润2.56亿元,位居11家理财子公司第6位。虽然半年报未介绍工银理财管理的理财产品规模,但从半年报的一段话中可窥工银理财的部分情况。

工商银行在银行理财子公司一栏中表述,在工银理财成立一周年之际,工银理财启动“夏日理财节”,并推出千亿规模主题产品,符合资管新规产品和投资规模峰值实现双破万亿元,平稳推动规模承接和创新开拓。

固收类为主

权益类产品占比有所提升

国家金融与发展实验室财富管理研究中心分析称,从已公布的理财子公司成绩单来看,业绩较一季度有了较大幅度的提升。不难发现,理财子公司对于加大净值型产品的规模、增强权益类资产投资等都具有较强的意愿。在固定收益时代,银信合作规模空前;而在净值型产品时代,银基合作也具有较大的发展空间。

从目前理财子公司的产品类别来看,在把握固收类的基础上,理财子公司也在逐步提升权益类等产品的比重。

兴银理财披露的数据显示,截至报告期末,理财产品余额2603.82亿元,按募集方式划分,公募理财产品2520.15亿元,私募理财产品83.67亿元;按投资性质划分,固定收益类产品2362.41亿元,混合类产品241.41亿元。

此次银行半年报虽然未对各家理财子公司理财产品的具体情况一一披露。不过,从光大证券统计的一组数据中,可以一窥目前理财子公司产品的整体情况。

光大证券联合普益标准统计的数据显示,在自2019年6月20日至2020年8月17日的期限内,在理财子公司发行的2195只产品中,固定收益类、混合类及权益类占比分别为78.5%、18.5%及3.0%;同期内的母行资管部发行的产品中,固定收益类、混合类及权益类占比分别为75.3%、24.3%及0.4%。

从比例来看,固收类产品依然是银行和理财子公司的主流,但在理财子公司发行的产品中,权益类产品所占的比例有明显提升。

光大证券王一峰认为,理财子公司开业初期往往以固定收益类为首发产品,逐渐推出混合类及权益类品种,随着更多理财子公司相继开业或产品发行进入常态化,理财子公司混合类及权益类占比或进一步提升。

实际上,多家理财子公司已在关注权益类产品。报告期内,农银理财将“4+2”理财产品体系拓展为“6+N”理财产品体系,即现金管理类、固定收益类、混合类、权益类、商品外汇衍生类、另类投资6类支撑理财产品,以及N类创新特色理财产品。

招银理财在报告期内也加大了固收+、权益、多资产等产品的发行和销售力度。

不过,天风证券银行业首席分析师廖志明对大河报·大河财立方记者表示,未来一段时间内,固收类依然是理财子公司的主流,因为目前客户的风险偏好比较低,无法承受太大的风险波动,权益类的占比不会太高。

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